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なぜ、あなたはその投資信託を選んだのですか。
・いまさらですが、投資を始めるにあたって、積み立てNISAでインデックスで決まり、eMaxis-slimシリーズにしとけばOKっていう情報をそのまま信じて、やってる人はいませんか?
・youtubeやインフルエンサーが良いっていってるから、決めてないですか?
はいっ!私は何にも考えず、考えずに買っている人間です。!
人間だれしも、素直が一番。こういう人がイナゴ投資家って言われるんでしょう。
残念ながら、インデックスはハイパフォーマンス
昨年から始めた内容の本日現在までの結果は、金額は、小さいものの大きなプラス損益になっています。
Tポイントで始められる投資個別株をガチャガチャやるよりもよっぽどまし
インデックスはやることないからつまらないんだよね。
おっしゃる通り、毎月の積立設定以外やることがない!
だからといって、その乗りで国内株やっちゃうと、全然勝てないというより、全然増えない。
本題:eMaxis slim S&P500の分配金って?
大きく分けて分配金のあり・なしのファンドがあり、本ファンドは、分配金がないタイプ
つまり、収益の一部を投資した人に配当するかどうかになるんだけど・・・。配当しない場合は、その分が純資産に組み込まれていくわけなんだな。
俗にいう、運用資産が大きい方が、リターンは大きくなるのは、当たり前だよね。
・分配金は無くても、その分はファンドの中に組み込まれて雪だるま式に資産が増える仕組み
・もちろん、分配金をもらった場合は、税金が引かれてその時点で目減りしてしまうことも重要な要素だぞ。
実際には、分配金は純資産に組み入れられているとは言え・・・
・基準価額自体が日々変化する投資信託のため、分配金のありなしによる差がわかりにくい
おそらく組み入れられていると考えるしかないような気がします。
インデックスとは言え、常勝というわけではない。
昨年はコロナにより暴落が起きたわけですが、昨年の運用報告書を確認した方はどのくらいいるでしょうか。
昨年は、
暴落をうけて、マイナス5%と考えるか。暴落を受けてなお、たったのマイナス5%で済んだのか。
ちなみに、おととしは、
つよいですね。ひたすらに強いですね。
入口はわかった!じゃあ出口を考えよう。
・一体何年間、積み立てを行うつもりですが?
ぐりふぉんから、3点お伝えしたいこと。
- インデックスは、投資家にとって魅力的な商品
- 出口戦略を考えておく必要があるが、それは当分先・・・だけど。暴落に巻き込まれるとすべて台無し。
- 投資とは、やはり、資産の分散。株式インデックスフルポジも時期に応じて、別のアセットに振り分けることも常に考えておこう。
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